Amerikanske Bancorp slo på med $ 613 millioner i straffer knyttet til lønningslåner Scott Tucker

Anonim

Bedriftsforeldrene til nasjonens femte største bank ble rammet med 613 millioner dollar i straffe torsdag for å se bort fra mistenkelige transaksjoner - inkludert millioner av dollar knyttet til en racerbilfører og lønnslåner Scott Tucker.

US Bancorp, foreldre til US Bank, ble enige om straffesaker og sivile pålegg i bosetninger som ble annonsert av Manhattan US Attorneys Office i New York, Kontorets Kontrahentør, Federal Reserve og Financial Crimes Enforcement Network.

Fra 2009 til 2014 satte USBank en kunstig hette på antallet varsler som ble generert av sine transaksjonsovervåkingssystemer, sa myndighetene. Den Minneapolis-baserte banken baserte antall varsler på lavt bemanningsnivå, i stedet for på risikonivået i transaksjonene.

I et notat fra 2009 klagde bankens overordnede overordnede offiserer om at de ansatte som var tildelt overvåking av mistenkelige transaksjoner, ble "strukket farlig tynn". Advarselen ble stort sett ignorert da banken gjemte problemet fra Kontorets Kontorstoler, sa myndighetene.

Race car driver belastet i påstått lønningsdag lån svindel

Scott Tucker Dømt til mer enn 16 år i fengsel for å kjøre $ 3, 5 milliarder ulovlig Internett Payday Lending Enterprise

Filfotografi tatt i 201o viser Nivå 5 Motorsportsfører Scott Tucker venter i sin Oreca FLM09 på pitraden i løpet av en pause i morgenøvelsen for den 58. årlige amerikanske Le Mans-serien 12 timer med Sebring auto rase i Sebring, Fla.

Laksovervåkningen hjalp Tucker, en langvarig amerikanske bankkund som ble dømt til over 16 års fengsel i fjor for å drive en ulovlig internettbasert lønningsutlånsordning på 3, 5 milliarder dollar, noe som gjorde tusenvis av forbrukere utsatt for lånesatser så høyt som 1000%.

Anklagene mot Tucker inkluderte ulovlig hvitvasking av millioner av dollar fra hans betalingsdagslånettverk gjennom sham bankkontoer åpnet under navnet på selskaper nominelt eid av innfødte amerikanske stammer.

Myndighetene sa at amerikanske bankmedarbeider som var ansvarlige for å betjene Tucker-koblede kontoer, ignorerte røde flagg, inkludert titalls millioner av dollar brukt på hans profesjonelle Ferrari-racingteam og på et feriehjem i Aspen, Colo.

Manhattan amerikanske advokat Geoffrey Berman preget bankens anti-hvitvaskingsprogram som "svært utilstrekkelig".

"Banken drev programmet" på det billige "ved å begrense antall ansatte og andre overholdelsesressurser, og deretter påkrevde harde kapsler på antall transaksjoner som var gjenstand for (anti-hvitvasking) gjennomgang for å skape utseendet at programmet fungerte skikkelig, Sier Berman i en uttalelse.

Andy Cecere, president og administrerende direktør i US Bank, utgitt en uttalelse hvor banken uttrykte anger og tok ansvar for manglene.

"Vår kultur av etikk og integritet krever at vi gjør det bedre, " sa Cecere, som la til, "vi er sikre på styrken av programmet (anti-hvitvasking) som vi har på plass i dag."

Amerikanske Bancorp sa at den har fullt reservert for de økonomiske straffer og står overfor "ingen ytterligere finansiell innvirkning."

Forliket med føderale anklagere inkluderer en toårig ikke-forfølgelsesavtale om to forbrytelser om brudd på den amerikanske bankhemmelighetsloven. Hvis banken tilfredsstillende fullfører innsatsen for å styrke sin hvitvaskingsovervåkning, vil den føderale regjeringen søke oppsigelse av kostnadene.

Den avtalen er underlagt godkjenning av en føderaldomstol i New York.